股票涨跌幅怎么算

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怎么样看股票涨跌: 凌樂:買基金都虧,追漲殺跌的人生太殘忍?。?!

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樓主
發表于 2020-5-28 16:25:45 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
  毫無疑問,2020年是過去十年中最差的一年,也有可能是未來十年中最好的一年,站在當下這個時間節點,我很難給各位粉絲講哪一個市場是最好的投資市場,更難以說清哪些個股、哪些標的具備穩賺不賠的特征。

  因為連我自己也沒有找到這種神奇的方法,就算是我,今年也是在不斷虧損,只是因為倉位較低,并未傷筋動骨而已。

  事實上,在全球金融市場普跌、疫情影響未知、香港矛盾不斷的情況下,最艱難的抉擇不是買什么,而是什么時候買!

  買早了抄底在山巔,買晚了錯過了最大的肥肉,買快了當天就跳水,買慢了股價已漲停,我經常分享選股的技術,卻極少分享擇時的藝術。

  本文,我分享一下倉位管理的知識點和定投的魔力。

  01

  定投的價值

  我們以一個簡單的算術題開篇,有一位朋友選擇定投某只股票,他在2013——2017年連續買了五年,每年買入3000元。

  根據買入額=股價×份額

  2013年:市價10元,買入300股;

  2014年:市價15元,買入200股;

  2015年:市價10元,買入300股;

  2016年:市價5元,買入600股;

  2017年:市價10元,全部賣出。

  五年累計買入1400股,平均單位價格為12000/1400=8.57元,在2017年以10元賣出,共獲利2000元,投資收益率16%。盡管股價從開始到最后沒有變,但卻獲得了盈利。

  眼尖的朋友或許已經發現,上述案例中盈利的關鍵有兩點。

  第一是同等價格在高價買入份額少,在低價時買入份額多,14年最高價時僅買入了200股,16年最低價買入600股,份額相差三倍;

  第二就是要堅定的在低價買入,否則就會虧損,很多炒股的朋友也有類似的情況,高位買入不可怕,最可怕的是無錢加倉并在低位賣出,主觀判斷價格低位很難,定投就是讓資金自己去尋找價格底部,忽略掉擇時的困擾。

  上圖的案例十分簡單,下面,我用定投上證指數來舉例,我們假設有一位倒霉的投資者,從2007年牛市的最定點開始定投,這位投資者每個月都是在上證指數當月最高點定投2000元,一直定投到2015年2月底以4400點價格清倉,此點位距離牛市頂點5100點還有一定距離。

  根據以上操作得出以下數據,該投資者累計定投90次,共投入本金90×2000=180000元,平均持有成本2757,累計持有份額65.28份,賣出總價65.28×4442=289963元,獲利289963-180000=109963元,資本回報率為109963÷180000=61.1%。

  就這種傻瓜式投資方法足以秒殺大部分基金經理,而且你如果真能做到最高點入市,每個月買在最高點,你一定是個人才。如果在3000點左右開始定投,收益率何止翻倍。

  所以,定投具有以下幾方面的優勢:

  第一、資金自動選擇低點多買,高點少買

  由上圖可以看到,在08年10月到09年2月之間間,14年2月到6月之間是A股的最低點,也是買入份額最多的時間段,投資價格與持倉量倒三角是專業投資者想要掌握的持倉手法,采用定投,資金會自動選擇。

  第二、避免人為操作,杜絕高買低賣

  無論是炒股還是買基金,都要追尋客觀,而主觀判斷往往容易出錯,在08年10月和14年2月,基本沒有人敢買股票,市場普遍預測大盤要跌到2000點,那個時候進場的都是賭徒,定投這種滅絕人性的操作恰恰能在最低點買入。

  第三、永遠不會滿倉,越跌越開心

  炒股最怕滿倉,因為一旦滿倉就再也不能降低持倉籌碼,全程只有干瞪眼,由上圖可以看到,盡管是在6430點高位入場,不斷加倉也能迅速將持倉成本降低至3000點,只需要指數稍微上漲,就能迅速盈利。

  炒股的朋友也當如此,盡量不要滿倉,特別不要滿倉一只股票,永遠保持有錢加倉狀態才有主動權。

  第四、投資方法簡單,適合工薪家庭

  工薪家庭一般都是月薪制度,采用定投一方面能幫助家庭強行存錢,一方面是一種很好的理財方式,工薪家族理財首選。

  可見,采用定投方式是極好的,普通投資者可以定投基金,特別看好某只股票的朋友,也可以定投股票,我有個朋友定投茅臺,堅持了5年??!

  02

  定投的缺點

  沒有一種方法能夠通吃股市的,特別是在一個吃人的市場。那么定投又有哪些缺點呢?怎么操作會虧錢呢?

  第一、虧錢時間長,賺錢時間短

  由上圖看到,在6430點買入之后,一直到09年5月才能盈利,隨后又進入漫長的虧損期。

  在上圖的時間線中,你可能要虧損5年,盈利5個月,你可能會質疑定投的作用,質疑A股能否上漲,這對心理絕對是一種漫長的煎熬,一旦你在這期間停止定投或者割肉取錢,就面臨大額虧損。

  第二、上漲途中,賺錢越賺越少

  與下跌加倉降低成本相對應,上漲途中不斷加倉會提高持倉成本,同理,你在牛市初期3000點開始定投,股市上漲至6000點,再回撤到3000點,你大概率是虧錢了。所以,定投的核心還是越跌越買。

  第三、定投的時間周期長,很難堅持

  定投一般要幾年才會看到效果,如果買了幾個月就開始清倉等待下跌再買,就違背了定投的根本理念,變成炒股了。

  下文中那位朋友提問也涉及到這個問題,在定投中加入個人思考大概率會錯過大漲的機會。

  03

  最好的投資方式

  這是我現在覺得最好的投資方式。

  理解了定投的優缺點之后我們來看看為什么定投是當前最好的投資方式。

  一、A股綁定中國前景,長期看好中國經濟發展(經濟開放)

  在當前這個全球局勢之下,你還真找不到哪一個國家安全性比中國高,預期性比中國強的國家。

  強如美國,近期也在走經濟集權,逆全球化,市場需求縮小的風險,更何況它們還是疫情最嚴重的國家。

  而中國擺明了在支持民營企業、支持市場開放、支持全球化,中美對待經濟的方針開始逆轉,很明顯未來十年中國企業持續發展的能力更強。

  話說,身處中國,你不看好國內經濟,你還有其他的投資渠道嗎?

  你敢梭哈信息不對稱的美股?

  還是你敢滿倉原油寶等貴金屬原油?

  呆在股市,不加杠桿的情況下你能破產我拜你為師,敬你是個人才!

  二、A股當前正處于歷史底位,卻不知道拐點在哪里

  我統計了A股歷史中位數市盈率走勢,我認為中位數市盈率更能客觀反映股市的估值。

  我使用的是截止到昨天的最新數據,正常來看,A股中位數市盈率長期分布于25——50之間,歷史上只有05年、08年和去年跌穿過25。而當前,股市估值毫無疑問處于歷史底部區間,卻不知道真正的拐點在哪里。

  現在這個時間點定投有兩個明顯的好處:

  一、入場價格低,縮短被套牢的時間點,提高盈利速度;

  二、指數向下還有空間,平滑持倉成本,增大盈利空間。

  無論從哪個角度來看,當前都是定投的最好時機!

  04

  如何定投?

  假如確定好了現在就開始每月定投,買什么?在哪里買是最大的兩個問題。

  買什么:

  其實定投的投資標的不是特別多,主要就是分為指數基金、主題基金,因為定投本來就是降低投資難度,我建議各位直接上手指數基金就可以了。

  但是,指數基金之間差距非常大,特別是上證指數,它是以發行量為權數的加權綜合股價指數,這意味著那些發行量大的股票的權重更大,而不是公司資質越好權重越高,完全違背了市場經濟的特征。

  上證指數的前十大權重股中包括工商銀行、農業銀行、中國銀行、中國平安、招商銀行、中國人壽6只金融股,外加中石油、中石化,這些權重股的表現對上證指數的影響太大。

  僅金融板塊個股,占上證指數的權重就達到40%,這完全沒有機會展現我區塊鏈、豬肉、雞肉、白酒等概念的雄風,今年超過一半的公募基金,都已經賺得飛起。

  所以,我們急需一個以流通市值加權的指數來評判當前A股的現狀,經過我的一番搜索,目前能客觀反映A股流通市值趨勢的只有WIND全A、中證全指和MSCI中國A股國際指數,前兩個指數最近十幾年的漲幅遠超上證指數。

  但是可惜的是市場并沒有追蹤WIND全A指數和中證全指的基金,所以定投只能追蹤MSCI指數,我相信羅列了一下,下列基金是追蹤MSCI指數的基金?;鷸洳⒚揮忻饗緣牟罹?,可能就是手續費有些微差別,隨便選一個就行。

  在哪兒買?

  定投的平臺主要有三種,一種是支付寶、微信、銀行這類第三方銷售平臺;一種是天天基金網、東方財富網這類專業基金平臺;還有一種是券商app和基金app。

  從整體來看,券商APP和基金APP手續費要稍低,但整體還是哪里方便哪里買,例如你平時連銀行APP都不用,就用支付寶,那就在支付寶上定投,因為定投需要每個月操作,沒必要單獨弄一個不常用的軟件,便捷為主。

  最后,總結一下,定投是當前最穩定且最有效的投資方式,目前來看,MSCI中國A股國際指數是最有效的大盤追蹤指數,相關基金更適合定投,各位選擇順手的平臺交易即可。

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